Ley Antilavado 2025: ¿Estás listo para cumplir… o ser investigado?

La reforma más profunda de los últimos años ya está en marcha. Si tu

empresa realiza actividades vulnerables, no adaptarse no es una opción.

Prevenir el lavado de dinero ya no es solo una obligación legal: es una

responsabilidad empresarial y ética.

La reciente reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de

Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), publicada el 16 de

julio de 2025, marca un antes y un después en el combate al lavado de dinero. El

mensaje es claro: se acabaron las lagunas, la omisión y la indiferencia.

¿Qué cambió? Lo esencial en pocas palabras

o Mayor coordinación institucional (SHCP, FGR, GN, SSPC y

organismos internacionales).

o Sanciones más severas: ahora se penaliza también a

prestanombres.

o Se redefine el “Beneficiario Controlador” y se vuelve obligatorio su

registro.

o Se incorporan figuras como las Personas Políticamente Expuestas

(PEP).

o Criptomonedas, desarrollos inmobiliarios, tarjetas prepagadas,

notarios y fideicomisos bajo mayor lupa.

Obligaciones que toda empresa debe atender

o Identificar y conocer al cliente (KYC).

o Mantener registros y documentación por 10 años.

o Capacitar al personal y contar con políticas internas claras.

o Implementar sistemas automatizados para detectar desviaciones.

o Contar con auditorías según el nivel de riesgo.

¿Y si no cumplo?

El riesgo no es solo una multa: es quedar expuesto a investigaciones penales, ser

considerado cómplice o perder permisos para operar.

¿Qué puedo hacer hoy?

o Identifica si realizas una actividad vulnerable.

o Revisa tus políticas internas y actualízalas con enfoque de riesgo.

o Nombra un responsable de cumplimiento.

o Asesórate: esta reforma no da lugar a la improvisación.

Hoy más que nunca, frente al poder corrosivo del crimen organizado, las

empresas que cumplen, que se capacitan y actúan con responsabilidad son las

que sobrevivirán y crecerán en este nuevo entorno.

En Cadena Advisors estamos listos para ayudarte a implementar un plan de

cumplimiento efectivo y a prevenir contingencias. No solo porque es ley, sino

porque es lo correcto.